Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti: Un Balzo Straordinario nella Prevenzione delle Frodi

Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha fatto registrare un significativo progresso nella lotta contro le frodi e i pagamenti impropri, recuperando e bloccando oltre 4 miliardi di dollari nell’anno fiscale 2024. Questo risultato è stato ottenuto grazie all’impiego di tecnologie innovative, in particolare intelligenza artificiale (AI) e apprendimento automatico.

Nel comunicato ufficiale del 17 ottobre, il Tesoro ha dettagliato che la cifra di 4 miliardi di dollari include sia i fondi realmente recuperati che quelli bloccati preventivamente. Questo massiccio intervento ha avuto luogo nel periodo compreso tra ottobre 2023 e settembre 2024, segnando un notevole incremento rispetto ai circa 652,7 milioni di dollari gestiti durante l’anno fiscale precedente.

Il dipartimento ha attribuito questo straordinario aumento all’attenzione dedicata alla prevenzione delle frodi e alla protezione delle transazioni per i clienti. Un elemento chiave di questa strategia è stata l’espansione del processo di screening basato sul rischio, che ha avuto un ruolo cruciale nel prevenire perdite per circa 500 milioni di dollari. Inoltre, il Tesoro ha saputo identificare e dare priorità a transazioni ad alto rischio, portando a un totale di 2,5 miliardi di dollari di frodi evitate.

Un altro passo importante è stato l’uso dell’apprendimento automatico, che ha reso possibile il recupero di un miliardo di dollari connessi a frodi sugli assegni del Tesoro. Rimanendo al passo con l’evoluzione delle tecnologie, il dipartimento ha implementato anche programmi più efficienti per l’elaborazione dei pagamenti, contribuendo così a prevenire ulteriori 180 milioni di dollari di attività fraudolente.

Questi successi giungono in un contesto globale allarmante, in cui si prevede un aumento delle frodi nei pagamenti online, con stime che superano i 362 miliardi di dollari cumulativi entro il 2028. Per fronteggiare questa crescente minaccia, il Tesoro ha deciso di puntare in modo deciso sulle tecnologie emergenti.

In aggiunta, il dipartimento sta sviluppando partnership strategiche per potenziare i propri sistemi di integrità dei pagamenti. Uno dei passi significativi in questo senso è stato l’accordo di condivisione dei dati siglato nel maggio 2023 con il Dipartimento del Lavoro.

Wally Adeyemo, vicesegretario al Tesoro, ha richiamato l’attenzione sull’importanza di una gestione responsabile dei fondi pubblici, dichiarando: “Il Tesoro prende sul serio la responsabilità di essere un efficace amministratore del denaro dei contribuenti. Contribuire a garantire che le agenzie paghino la persona giusta, nella quantità giusta e al momento giusto è fondamentale per i nostri sforzi.”

Attualmente, il Tesoro gestisce all’incirca 1,4 miliardi di pagamenti ogni anno, per un valore complessivo di 6,9 trilioni di dollari, toccando oltre 100 milioni di persone. Questa impressionante attività mostra l’impegno del Dipartimento nel creare un sistema di pagamenti più sicuro e affidabile, in grado di affrontare le sfide del panorama finanziario contemporaneo.