Il ministro delle finanze estone, Keit Pentus-Rosimannus, ha dichiarato domenica che il nuovo progetto di legge per i fornitori di servizi di asset virtuali (VASP) non vieterà ai clienti di possedere o scambiare criptovalute, ma i requisiti proposti per i VASP potrebbero applicarsi ai creatori di portafogli decentralizzati, compresi i requisiti patrimoniali elevati.

Ricapitolando, la nuova legislazione imporrà agli exchange e a tutti i servizi finanziari legati alle criptovalute di dimostrare la solidità economica delle società e di verificare l’identità dei propri clienti. Questo riguarda, appunto, solo le società che fanno business con le criptovalute e non impatta in alcun modo i wallet non custodial gestiti direttamente dagli utenti.

La dichiarazione di domenica è arrivata dopo la diffusione della notizia che la proposta di legge avrebbe vietato la finanza decentralizzata (DeFi) e i portafogli non custodial. Un wallet non custodial offre agli utenti la piena proprietà delle loro criptovalute, accedendo direttamente alla blockchain tramite una chiave privata.

L’equivoco era nato in seguito alle nuove regole stabilite in un progetto di legge approvato dal parlamento estone il 23 dicembre. Nella dichiarazione, il ministero delle finanze estone Keit Pentus-Rosimannus ha affermato che il disegno di legge è progettato per rafforzare la lotta contro il riciclaggio di denaro (AML), in particolare per ridurre la creazione di account anonimi. Se approvato, in base alla nuova legge, i VASP estoni saranno tenuti a identificare i propri clienti quando offrono conti o portafogli.

“Ciò significa che la legislazione non contiene alcuna misura per vietare ai clienti di possedere e scambiare risorse virtuali e non richiede in alcun modo ai clienti di condividere le proprie chiavi private sui portafogli”

Keit Pentus-Rosimannus, ministro delle finanze

Il nuovo disegno di legge

Lunedì, il ministero ha anche pubblicato una pagina informativa che risponde alle domande più frequenti sulla proposta di legge. Secondo il ministero, il nuovo disegno di legge è la risposta dell’Estonia alle linee guida della Financial Action Task Force (FATF) sulla regolamentazione dei VASP.

La pubblicazione affermava che l’Estonian Financial Intelligence Unit (FIU), che ha iniziato a concedere licenze ai VASP nel 2017, era troppo indulgente con i suoi requisiti di licenza iniziali per i fornitori di servizi crypto. Nel 2020, la FIU ha ritirato le licenze da più di 1.000 società di criptovalute adducendo scarse connessioni con l’Estonia. Secondo la nuova legge, un VASP con licenza estone deve operare in Estonia o “avere una connessione dimostrabile” con il paese.

Il nuovo disegno di legge propone anche requisiti patrimoniali più elevati per i VASP. A seconda dei servizi forniti, i VASP dovranno ora avere un capitale sociale minimo di 125.000 euro o 350.000 euro. Per fare un confronto, il minimo attuale è di 12.000.

Secondo il Ministero, l’obbligo per i VASP di raccogliere informazioni di identificazione o know-your-customer (KYC) dagli utenti non è nuovo, ma si basa su un divieto esistente del 2020 di aprire conti virtuali anonimi.

Le regole proposte non si applicano direttamente agli utenti di portafogli privati ​​che non sono stati impostati tramite un VASP estone. Gli individui possono ancora utilizzare liberamente i portafogli non custodial, afferma la pubblicazione.

Il Ministero ha chiarito che la legislazione proposta utilizza la definizione GAFI di un VASP che include fornitori di servizi come scambi di criptovalute, emittenti e alcune piattaforme che facilitano le offerte iniziali di monete (ICO). Secondo le nuove linee guida GAFI, anche le applicazioni decentralizzate, compresi i portafogli non custoditi, potrebbero rientrare nella nuova definizione di VASP.

La guida GAFI chiarisce che le app DeFi stesse non sono VASP, ma afferma che “creatori, proprietari e operatori o altre persone che mantengono il controllo o un’influenza sufficiente negli accordi DeFi possono rientrare nella definizione GAFI di VASP.

Nessun servizio deve essere vietato, ha ribadito il Ministero, aggiungendo che le entità che “desiderano fornire tali servizi in Estonia” devono semplicemente rispettare le regole AML. Il disegno di legge ora deve passare in Parlamento e probabilmente entrerà in vigore nella prima metà del 2022.